Мошенничество по кредиту возбуждение уголовного дела

Кредитный советник

Чтобы заставить должника вернуть деньги, нередко банки прибегают к пустым угрозам, вроде возбуждения уголовного дела. Как это происходит?

Допустим, вы брали кредит, исправно платили какое-то время и больше не имеете возможность возвращать долг. Вскоре от банка или коллекторов приходит письмо, в котором сказано примерно так: «,Ваши действия могут быть расценены как оформление кредита без намерения его возврата, в связи с этим рассматривается возможность передачи материалов в полицию для возбуждения уголовного дела»,.

Такое сообщение может быть прислано и не письмом, а сообщено, например, по телефону или личной встрече. В любом случае у неподготовленного заёмщика случится шок: неужели против него могут возбудить уголовное дело?

Во всём Уголовном Кодексе РФ под невозврат кредита подходят лишь две статьи: ст.159 —, Мошенничество, и ст.177 —, Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Иногда еще пытаются приплести ст.165 —, Причинение ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. Разберём их по порядку.

ст.159 УК РФ —, Мошенничество

Уголовное дело по этой статье может быть возбуждено, если имеется прямой умысел. Например, вы специально взяли кредит, чтобы его не отдавать. Доказать это проблематично: необходимо, чтобы вы не платили ежемесячных платежей, даже несмотря на наличие такой возможности. Если же вы исправно платили, а затем из-за неимения денег перестали, то мошенничество вам не грозит.

ст.177 УК РФ —, Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

А вот статья, заголовок который прямо намекает должнику, что ему грозит за неплатежи по кредитам. Действительно, название статьи испугает любого заёмщика и тот быстро побежит занимать деньги, чтобы заплатить долг. Но, если почитать статью, то выяснится, что данная статья вообще не имеет дела к возврату кредита банку!

Удивлены? То-то же, ведь в тексте статьи есть оговорка «,после вступления в законную силу соответствующего судебного акта»,. То есть, возбудить уголовное дело до решения суда невозможно! Как минимум, банку или коллекторам придётся подать на вас в суд, добиться положительного решения о взыскании долга, затем передать дело судебным приставам. И только после этого, если вы будете уклоняться от погашения долга судебным приставам, на вас смогут завести дело по этой статье.

ст.165 УК РФ —, Причинение ущерба путем обмана

Нетрудно догадаться, что и эта статья не годится для возбуждения уголовного дела. Данный закон прямо говорит, что речь идёт о причинении ущерба путём обмана или злоупотребления доверием. К тому же речь в статье идёт только о крупном ущербе —, от 250 тысяч рублей. Если сумма вашего долга меньше, то данная статья неприменима.

Если долг по кредиту больше, то всё равно привлечь по данной статье будет проблематично. Например, сюда может подпадать предоставление поддельных справок для получения кредита (например, 2-НФДЛ) и т.д. Если же вы ничего не подделывали, то и обмана тут никакого нет.

Уголовное дело за невозврат кредита —, пустые угрозы!

Таким образом все угрозы о возбуждении уголовного дела за неуплату кредита лишь пустые слова, если вы намеренно не оформляли кредит по поддельным данным, при этом не собираясь его возвращать. Но, к сожалению, знают об этом не все, поэтому легко верят таким угрожающим заявлениям.

Возбуждение уголовного дела мошенничество

3. Расследование хищений, совершенных путем мошенничества

Основанием для возбуждения уголовных дел о мошенничестве являются данные, содержащиеся в сообщениях учреждений, предприятий, организаций и должностных лиц, а также в результате непосредственного обнаружения органами криминальной милиции признаков хищения. Эти данные обычно указывают на факт завладения материальными ценностями или денежными средствами путем обмана.

Способ совершения таких деяний преступники обычно выбирают с учетом предмета преступного посягательства (имущество, право на чужое имущество, ценные бумаги, деньги и т.д.) и сложившейся обстановки.

Адвокат Ивлев

Для того, чтобы правоохранительным органам возбудить уголовное дело в отношении должника и привлечь его к уголовной ответственности, предположим за мошеннические действия, необходимо наличие всех признаков состава преступления.

Согласно ст. 8 Уголовного кодекса Российской Федерации от 13 июня 1996 года 63-ФЗ (далее по тексту —, УК РФ) единственным основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления.

В соответствии с ч.

Возбуждение уголовного дела мошенничество

Обычно должникам пишут официальные письма с просьбой расплатиться, подают на них в суд или обращаются к специалистам по взысканию долгов. Однако существует более быстрый и дешевый способ законным путем получить причитающиеся деньги.

В российском бизнесе достаточно распространена ситуация, когда предприниматели, вступая в договорные отношения, в дальнейшем отказываются признавать свои денежные обязательства.

Возбуждение уголовного дела о мошенничестве (не проживание в чернобыльской зоне)

Показываете мне ПОСТАНОВЛЕНИЕ о возбуждении уголовного дела, которое может быть возбуждено только лишь следователем МВД РФ. Далее? Дам указания на следующий процессуальный шаг. Что могу гарантировать? Уголовное дело претерпит некие процессуальные изменения и станет неуправляемым со стороны сотрудников полиции. В дальнейшем- по нему никто не сможет быть привлечен к уголовной ответственности.

Есть льготные зоны, поименованные в законе 1244-1.

Возбуждение уголовного дела о мошенничестве

Посетители юридической консультации задали 660 вопросов по теме «,Возбуждение уголовного дела о мошенничестве»,. В среднем ответ на вопрос появляется через 15 минут, а на -вопрос мы даём гарантию минимум двух ответов, которые начнут поступать уже в течение 5 минут!

Добрый день! Бывший сотрудник банка. Уволилась в июне по собственному, сейчас банк подал заявление в милицию по договорам не плательщиков, проврдится проверка, договора там не только от моего имени, 01.09.2012

Мною был оформлен кредит в июне месяце,сейчас как выяснилось эта женщина написала заявление в банк о том что она не брала кредит.

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества ->

Возможно ли возбуждение уголовного дела по факту мошенничества, т.е. деяния предусмотренного ст. 159 УК РФ, в отношении ___________________, являющегося генеральным директором ООО «____________ и каков алгоритм действий в данном случае?

В соответствии с ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества

Есть группа преступлений, объектами которых становится имущество граждан и предприятий. Среди них выделяется мошенничество. которое представляет собой завладение деньгами или иными вещами, войдя к жертве в доверие или элементарно обманув ее. В зависимости от причиненного вреда мошенничество карается уголовной или административной ответственностью.

Действующий уголовный кодекс содержит сразу несколько статей, по которым могут быть наказаны мошенники.

Для возбуждения дела о мошенничестве потребуется заявление потерпевшего

Возбудить уголовное дело по факту о мошенничестве не получится. Для этого потребуется заявление потерпевшего. Подобные поправки предлагается внести в УПК Минэкономразвития.

Министерство экономического развития подготовило поправки в Уголовно-процессуальный кодекс РФ. Документ изменяет порядок возбуждения дел по уголовным статьям о мошенничестве. Проект разослан для межведомственного согласования, пишет газета «Ведомости».

Возбуждение уголовного дела мошенничество

3. Расследование хищений, совершенных путем мошенничества

Основанием для возбуждения уголовных дел о мошенничестве являются данные, содержащиеся в сообщениях учреждений, предприятий, организаций и должностных лиц, а также в результате непосредственного обнаружения органами криминальной милиции признаков хищения. Эти данные обычно указывают на факт завладения материальными ценностями или денежными средствами путем обмана.

Способ совершения таких деяний преступники обычно выбирают с учетом предмета преступного посягательства (имущество, право на чужое имущество, ценные бумаги, деньги и т.д.) и сложившейся обстановки.

Адвокат Ивлев

Для того, чтобы правоохранительным органам возбудить уголовное дело в отношении должника и привлечь его к уголовной ответственности, предположим за мошеннические действия, необходимо наличие всех признаков состава преступления.

Согласно ст. 8 Уголовного кодекса Российской Федерации от 13 июня 1996 года 63-ФЗ (далее по тексту —, УК РФ) единственным основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления.

В соответствии с ч.

Возбуждение уголовного дела мошенничество

Обычно должникам пишут официальные письма с просьбой расплатиться, подают на них в суд или обращаются к специалистам по взысканию долгов. Однако существует более быстрый и дешевый способ законным путем получить причитающиеся деньги.

В российском бизнесе достаточно распространена ситуация, когда предприниматели, вступая в договорные отношения, в дальнейшем отказываются признавать свои денежные обязательства.

Возбуждение уголовного дела о мошенничестве (не проживание в чернобыльской зоне)

Показываете мне ПОСТАНОВЛЕНИЕ о возбуждении уголовного дела, которое может быть возбуждено только лишь следователем МВД РФ. Далее? Дам указания на следующий процессуальный шаг. Что могу гарантировать? Уголовное дело претерпит некие процессуальные изменения и станет неуправляемым со стороны сотрудников полиции. В дальнейшем- по нему никто не сможет быть привлечен к уголовной ответственности.

Есть льготные зоны, поименованные в законе 1244-1.

Возбуждение уголовного дела о мошенничестве

Посетители юридической консультации задали 660 вопросов по теме «,Возбуждение уголовного дела о мошенничестве»,. В среднем ответ на вопрос появляется через 15 минут, а на -вопрос мы даём гарантию минимум двух ответов, которые начнут поступать уже в течение 5 минут!

Добрый день! Бывший сотрудник банка. Уволилась в июне по собственному, сейчас банк подал заявление в милицию по договорам не плательщиков, проврдится проверка, договора там не только от моего имени, 01.09.2012

Мною был оформлен кредит в июне месяце,сейчас как выяснилось эта женщина написала заявление в банк о том что она не брала кредит.

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества ->

Возможно ли возбуждение уголовного дела по факту мошенничества, т.е. деяния предусмотренного ст. 159 УК РФ, в отношении ___________________, являющегося генеральным директором ООО «____________ и каков алгоритм действий в данном случае?

В соответствии с ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества

Есть группа преступлений, объектами которых становится имущество граждан и предприятий. Среди них выделяется мошенничество. которое представляет собой завладение деньгами или иными вещами, войдя к жертве в доверие или элементарно обманув ее. В зависимости от причиненного вреда мошенничество карается уголовной или административной ответственностью.

Действующий уголовный кодекс содержит сразу несколько статей, по которым могут быть наказаны мошенники.

Для возбуждения дела о мошенничестве потребуется заявление потерпевшего

Возбудить уголовное дело по факту о мошенничестве не получится. Для этого потребуется заявление потерпевшего. Подобные поправки предлагается внести в УПК Минэкономразвития.

Министерство экономического развития подготовило поправки в Уголовно-процессуальный кодекс РФ. Документ изменяет порядок возбуждения дел по уголовным статьям о мошенничестве. Проект разослан для межведомственного согласования, пишет газета «Ведомости».

Грозит ли статья «,Мошенничество», за неуплату по кредиту?

Практически каждого банковского должника интересует степень ответственности, которая ему грозит за несвоевременное выполнение кредитных обязательств. Коллекторы и службы безопасности банковских учреждений достаточно часто в своих запугиваниях используют статью «Мошенничество» за неуплату по кредиту. В чем ее смысл и почему кредиторы каждого неплательщика выставляют мошенником?

Многие клиенты считают угрозы об уголовной ответственности, связанной с невозвратом кредита, всего лишь способом выбить из них деньги. Но в Уголовном кодексе предусмотрена вполне реальная статья за мошеннические действия в различных сферах деятельности (ст. 159 «Мошенничество»). Причины для привлечения к ответственности и виды наказаний в области кредитования регламентирует ст. 159.1.

УК России о мошенничестве в кредитовании

Мошенником может быть признан человек, решивший обманным путем завладеть чьим-либо имуществом. В сфере кредитования такой статус получает недобросовестный гражданин, который оформил займ в банке, предоставив недостоверную информацию или предъявивший поддельные документы. Как правило, обнаруживается обман не на этапе оформления кредита, а когда человек перестает вносить ежемесячные платежи или вообще не начинает оплату по выданному займу.

По статье «Мошенничество» за неуплату по кредиту гражданин может быть осужден за следующие деяния:

за предоставление при получении кредитных средств ложных сведений,

за хищение крупной денежной суммы (более 1,5 млн руб.) обманным путем,

за хищение особо крупной суммы (свыше 6 млн руб.) с использованием недостоверных данных при выдаче займа.

Предусмотренные ст. 159 виды наказаний:

штраф в размере ежегодного дохода,

денежный штраф на сумму до 120 тыс. руб.,

1 год исправительных работ,

2 года принудительных работ,

2 года условного лишения свободы,

360 часов обязательных работ,

до 4 месяцев нахождения под арестом.

В судебной практике российских судов уже есть случаи, когда неплательщики признавались виновными по этой статье. Более подробно информация по возможным вариантам наказания для каждого конкретного случая рассмотрена в статье «Ложные сведения для кредита».

Естественно, для того чтобы предъявить должнику в суде статью «Мошенничество», факт наличия мошеннических действий нужно будет доказать. Обман и злоупотребление доверием банка являются наиболее вескими аргументами кредитора в суде.

Кто может возбудить уголовное дело против клиента в связи с мошенничеством?

Уголовные преследования в связи с мошеннической деятельностью в сфере кредитования относятся к делам публичного обвинения. Они возбуждаются против неплательщика при непосредственном участии кредитора или без его участия. Инициатором заведения такого дела может быть коллекторское агентство, менеджер банка или какой-либо контрольный орган, проводящий в кредитной организации проверку и обнаруживший «следы» мошенничества.

Маловероятно, что должника осудят за мошенничество, если:

сумма взятого кредита меньше 1,5 млн руб. без учета процентов, штрафов и пени,

вносились ежемесячные платежи (значит, изначально у человека не было умысла кредит не оплачивать),

клиент в письменной форме отправлял кредитору уведомление о возникших финансовых трудностях и при первой возможности сразу обещает возобновить плановые платежи,

уровень дохода в предоставленной банку справке завышен был незначительно,

оформлялся залоговый кредит (ипотека, автокредит, потребительский кредит с обеспечением),

Сомневаетесь в своей кредитной истории или первый раз собрались взять кредит? Тогда смело оформляйте микрозайм без отказа с помощью нашего надежного сервиса!

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.

Добавить ваше сообщение

Хотите следить за обсуждением, не оставляя своего комментария?

Расследование мошенничества

Краткая уголовно-правовая и криминалистическая характеристика.

Объект преступления - право собственности.

Предметом мошенничества может быть, как чужое государственное, коллективное, частное имущество, так и право на такое имущество.

Объективная сторона преступления заключается в завладении имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Субъект преступления - физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет.

Личность преступника - как правило, лица зрелого возраста, хитрые, изворотливые, общительные, обаятельные. Обычно высшее образование, иногда - среднее. Среди них немалая часть - женщины. Высок процент рецидива.

Субъективная сторона преступления характеризуется только прямым умыслом с корыстным мотивом.

Способы совершения мошенничества можно условно разделить на две группы: совершаемые при завладении имуществом граждан и при посягательств на государственное и иное имущество.

Как правило, способы первой группы просты и заключаются получении денег «в долг» или имущества во «временное пользование», в продаже или сдаче в наем чужого жилья, шулерство при игре в карты, неравноценный обмен денег, сбыт фальшивых изделий под видом золотых, гадание, знахарство и др.

Способы мошенничества второй группы сложны и включают подготовку, совершение и сокрытие следов преступления. К ним относятся завладение товаров в кредит по поддельным документам или специально образованным фирмам, создание фиктивных инвестиционных фондов, в том числе «финансовых пирамид», получение по подложным документам пенсий и иных выплат, товаров на базах и складах и т.п.

- Личность потерпевшего. Как правило, сами, движимые корыстными побуждениями и стремлением обойти существующий порядок, действуют нечестным путём.

Другая категория - простодушные, доверчивые люди.

Типичные следы преступления. Среди следов идеального характера, оставляемых преступниками, относится мысленный образ вымогателя, оставшийся в памяти потерпевшего, его манера говорить, употреблять определенные слова.

Материальными следами являются оставшиеся у потерпевшего средства преступления (денежная кукла, расписка, фиктивные ценные бумаги и другие документы, поддельные ювелирные и другие изделия), подлинные документы, отражающие действия преступников по подготовке к мошенничеству (телеграммы, договоры, счета, протоколы о намерениях и др.).

Особенности возбуждения уголовного дела. Типовые следственные версии.

Уголовные дела о мошенничестве обычно возбуждаются по заявлениям потерпевших, сообщениям служебных лиц или собственников учреждений, организаций, а также в результате обнаружения фактов мошенничества непосредственно работниками органов внутренних дел.

Первоначальный материал, необходимый для возбуждения уголовного дела, включает:

Заявление и объяснения потерпевших, служебных лиц предприятий, организаций.

Протокол осмотра поддельных документов, предметов.

Рапорт оперативного сотрудника уголовного розыска о результатах предварительной проверки.

а) мошенничество имело место при обстоятельствах, изложенных в первичных материалах,

б) мошенничества не было, заявитель добросовестно заблуждается (состоялась законная гражданско-правовая сделка - заем, обмен, купля-продажа),

в) мошенничества не было, заявитель сообщает ложную информацию, инсценируя мошенничество (растрата, хищения),

г) имело место не мошенничество, а другое преступление (вымогательство, грабеж и др.),

д) мошенничество в отношении имущества предприятия совершено с использованием лицом своего служебного положения.

Как правило, после получения заявления проводится доследственная проверка для установления достоверности исходной информации.

По материалам задержания преступника с поличным уголовное дело о мошенничестве возбуждаются сразу.

Как возбудить уголовное дело по подозрению в мошенничестве с кредитами?

Подскажите, пожалуйста, если банковский клерк, выдавая кредит, заподозрил мошенничество со стороны заемщика, может ли он (клерк) самостоятельно, как частное лицо, обратиться с заявлением в полицию или прокуратуру? Поверят ему? Будут проверять? Или заподозрят в предвзятости, скажут, что, мол, может этот клерк обижен на заемщика или отмстить, например, хочет?

Отвечает Кузьмин Максим Михайлович юрист

Уважаемый Олег, в принципе, абсолютно любое лицо вправе обратиться в полицию или в прокуратуру с заявлением или сообщением о преступлении. И по такому заявлению обязательно должна проводиться проверка.

Отвечает Фролов Олег Игоревич юрист

По закону каждое сообщение о преступлении (а этакое сообщение вправе сделать любое лицо, так почему бы и не банковский клерк?) должно быть рассмотрено правоохранительными органами. И по нему должно быть принято определенное решение.

Вопросы по теме:

«Мое право» - правовой портал, предоставляющий услугу бесплатной онлайн-консультации юристов. Вы можете ознакомиться с советами юристов, полезными статьями, скачать образцы документов и задать вопрос специалисту.

Несанкционированное использование материалов, размещённых на сайте, запрещено законом об авторских правах. При использовании материалов активная ссылка на сайт обязательна.

Понравилась статья? Поделить с друзьями: